融資融券是什麼?讓散戶投資人更容易進入股票市場的入場券

因為台股交易規定,買賣的基本單位是1張1000股,但1000股乘上股價的總額往往讓人難以負擔,成為一道阻礙資金不足投資者的高門檻,這時可以透過向證券商融資與融券,獲得足夠的資金或持股,期望賺取股票交易的利潤。

融資融券是什麼?

融資融券是證券商為了讓散戶投資人能夠買賣整張股票,而發明的融資與融券2種買賣方式。

融資

投資人看好某隻股票的漲幅趨勢,但是手上可進場操作的資金不足,因此向證券商借資金,以便購買該股,直到該股交易價格上漲後,再將該股賣出,償還證券商的借款,就能賺取剩餘的利潤。

融資的自備款為4成,證券商借款6成,以買一張股價10元的股票為例,總價10,000元,自付4000元,證券商將借款6000元。

融券

投資人預期某隻股票未來股價會持續下跌,但投資人沒有持有該股,因此透過繳交股價9成的金額作為保證金,向證券商借取這資股票,同時立即賣出。直到該股股價下跌,投資人便可用較低的價格,將該股買回,還給證券商,便能賺取其中的價差?

融資融券的風險有哪些?3種不可不知的風險

漲跌難以預期

融資與融券的前提是期望該股走勢變化,但任誰都無法保證該股的未來變化,會依照期望發展,不僅沒賺到錢,還需要償還證券商借款金額或股票。

手續費

任何股票交易都須繳交手續費,即使透過融資融券的方式也是,若是價格波動不大,賺取的利潤不足,還需償還證券商借款金額或股票,沒有賺取利潤反而倒賠。

斷頭

斷頭機制是證券商的保護機制,以免投資人遇到融資或融券的變化不如預期,想要長時間等待股價變化,讓證券商回收借款遙遙無期。透過融資或融券的合約,讓證券商可以向投資人追繳借款,強迫投資人將股票賣出 / 買回,並償還借款。

 

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【當沖教學】先搞懂2大原則,以免當沖失利,只想跑去被海浪沖

許多踏入股市交易的投資者,或多或少都聽過當沖,當沖是一種風險較高、無本的投資方式,因此吸引許多大膽冒險的投資者嘗試,但若是貿然輕進,恐怕會賠到粉身碎骨,因此,在嘗試當沖之前,建議您先看過這篇,瞭解當沖的原理及操作原則!

當沖是什麼?

當沖是在一日內買進、賣出現股,期望賺取價差的投資方式,雖然根據台股交易規定:買進的股票當天不能賣出,要下一個交易日才可以賣。但有兩種例外:現股當沖與資券當沖。

例如在當日買進1張50元的股票,同一天漲到60元時賣出該股,扣掉交易手續費及其他成本後,仍淨賺1,000多元,在成交日過2天的T+2日,就能入帳賺到的價差,不需支付1張股票10萬元的交割款,即為「當沖」。

執行當沖的可行條件

1. 股票波動性要大

股市波動至少要大於0.4%,否則扣掉交易成本後,即使在最低價買進,在最高價賣出,仍然會賠錢,更何況難以預知是否為最低價或最高價買賣,因此只要估查到波動幅度大於交易成本,便是當沖的第1條件。

2. 流動性要足夠

流動性足夠才能保證交易成本不會增加,影響到自己的買進賣出價格,交易成本已經需要超過0.4%的價格波動才有獲利可能,若是流動性成本再增加,想要獲利將會遙不可期。

如何執行當沖操作?

當沖步驟1:觀察等待急漲訊號

尋找當日股市中,出現漲幅波動大於0.4%的股票,但切記不能馬上出手,因為台股急漲有快速回檔的特性,要等待回檔訊號,才能趁這個慣性創造當沖獲利。

但須注意:若當日整體大盤開高超過0.5%,代表有許多交易方進場拉鋸,做空時要特別注意。

當沖步驟2:等待轉弱,放空力量救場

股票轉弱的可能原因很多,可透過價格、成交量、五檔明細的變動評估,其中的情況,有可能是由外盤成交轉變成內盤成交,雖然判斷轉弱的速度較慢,再熟練後就能提早觀察!

當沖步驟3:獲利賣出!

抓準價格往下掉的時機,迅速分批獲利結算,發現跌勢的時間通常可以等上5~20分鐘,切記「不要貪心有賺即可」。若發現股價遲遲未出現變化,就不要留戀,果斷認小賠出場。

 

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會不會看K線,決定你人生擁有多長的事業線

學習投資股票的第一步,就是看懂K線,K線不僅代表單支股票的交易價格,背後更蘊藏許多股市盤面的參考資訊,接下來將帶您快速了解K線,開啟邁向致富的第一步。

K線是什麼?

K線代表一支上市股票的當日交易表現,由日本人發明,標示股票開盤價、收盤價、最高價、最低價的指標,呈現方式分為陽線(紅色)與陰線(綠色)2種。

  1. 開盤價:當日股票市場開始交易時,該股的價格。
  2. 收盤價:當日股票市場結束交易時,該股的價格
  3. 最高價:該股於當日出現的最高交易價。
  4. 最低價:該股於當日出現的最低交易價。

K線的粗體部分是由開盤價與收盤價之間的落差所組成,中心細線往上則是稱作上影線,為最高價,反之,中心細線往下稱作下影線,即為當日交易最低價,不論陽線或陰線,上影線都代表最高價,下影線都代表最低價。

觀察K線的目的?

K線能告訴投資人該股在當日市場的價格表現,瞭解價格波動,觀察買賣雙方的拉鋸,

如何解讀K線?

陽線

當收盤價大於開盤價,會以陽線(紅色)表示,又稱紅K線。此時K線粗體上緣代表收盤價,下緣代表開盤價。

陰線

當收盤價小於開盤價,則會以陰線(綠色)表示,即黑K線。與陽線相反,K線粗體上緣代表開盤價,下緣則是收盤價。

價格波動

整個K線的長度(包含上下影線),就是代表當日該股的價格波動,若是K線越長,波動越大,代表該股遭遇較多的因素變化。

多方(買家)與空方(賣家)力量拉鋸

透過K線的價格波動程度,能觀察著多、空兩方力量拉鋸。當K線粗體較多,且中心線偏重於任一邊延伸時,代表該方表現強勢,當K線粗體較小,且雙方中心線長度勢均力敵時,代表該股受到雙方力量拉扯,局勢未明。

K線的短中期走勢:週K線、月K線

您可以將該股每日的K線放在一起比較分析,選擇為期1週或1個月排列呈現,就能觀察該股的中期、長期走勢,評估是否該進場交易呦!

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技術分析:瞭解股價長線的發展趨勢

要瞭解股價未來的漲幅表現,可透過觀察長期的主趨勢、中期的次級修正趨勢及單日的小趨勢,分析該股的投資潛力,本篇將介紹主趨勢、次級修正趨勢及小趨勢的意義,幫助您更能掌握投資股票的分析方法!

主趨勢是什麼?

主要趨勢亦稱作初級趨勢(the primary trends),是單隻股票股價1年以上的上升或下降走勢。主趨勢是觀察股票最重要的走勢指標,另有其他趨勢,以主趨勢為中心產生變化擺動。

如何解讀主趨勢?

主趨勢上升:當每一波漲勢的高點均高過前波高點時,則多頭或上升的趨勢形成。

主趨勢下降:當跌勢的低點持續下探,且中間的反彈幅度也不足,即代表主趨勢正處下跌或空頭狀態。

1個主趨勢通常有2.5個中期走勢組成,而中期走勢如主趨勢, 只是相較主趨勢的涵蓋時間較少,具有上升的主要中期走勢,與下降的次級折返走勢。

次級修正趨勢是什麼?

當主趨勢出現過度延伸的情形時,股價將迎來反彈,出現與主要趨勢反方向成長的暫時性折返現象,有別於主要趨勢的走向,即稱作次級修正趨勢。

次級修正趨勢是以主要趨勢為中心,相較主趨勢為1年期,次級修正趨勢的持續時間,通常約在數週到數個月。發生次級修正趨勢的主要原因有2種:

  • 獲利回吐賣壓
  • 投資人對第一波中期漲勢的過度樂觀
  • 市場信心不夠強,讓折返走勢出現且幅度偏大

小趨勢

小趨勢是指單股股價因受到每天的交易變因,在主要趨勢或次級修正趨勢上出現波動。這種每日的價格小波動,產生單股短線的小型趨勢,呈現短暫的價格波動,發生的原因主要是由於多空雙方的交易行為而造成的波動。

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融資融券是什麼?認識融券比,利用融券回補賺取收入!

相信大家都很常聽到融資和融券吧!簡單來說呢,「融資」就是借錢買股票,等股價上漲之後再賣出股票;而「融券 Margin Trading」則是向券商借股票,先將股票賣出,等股價落到低點再以低價買回,是投資人認為某檔股票未來會下跌所採取的投資方式,本文就是要來告訴你融券回補概念股的意涵, 用融券的方式賺到錢!

什麼是回補?認識券資比和「軋空」

想瞭解回補的概念,就要先認識券資比,券資比是融券數和融資數之間的比率,券資比=融券餘額/融資餘額 x100%。融券餘額指的是收盤為止之前累積的融券張數,融資餘額指的是當天收盤為止,所累積的融資張數。

告訴你們一個簡單判斷回補數量的方法,如果個股(無償還期限的有價證券)的融券餘額越高,代表有越多散戶需要借股票來賣出,未來「回補」的股票張數就越多。由此可知,回補代表買股票、未來造成股票上漲的程度,回補力道越強,表示台灣散戶投資人認為現在是股票低點,都想要以低價買入股票,股價上漲的機率高,這種情況一般被稱為「軋空」,軋空的賣空交易方可以獲得證券漲跌差價的利潤。

何時會軋空?記住「30%券資比」分水嶺

融資回補股票

股市何時會軋空呢?一般將「30%券資比」作為重要的分水嶺,達到30%的券資比,就表示軋空即將開始。若是券資比超過30%,「做空」的人就必須小心了,券資介於50~80%的時候,是「做多」的好機會,而融券比大於80%的情況比較少見。

「融券回補概念股」怎麼找?

瞭解了融券回補的意涵之後,在台灣股票1500多檔股票知中,該如何找到融券回補概念股呢?可以在你常用的股市軟體中,設定、關注自己的股票清單,自動提醒你的股票狀態,便可以每天確認有哪些股票30%券資比,找到符合「融券回補概念股」條件的股票,透過融券回補的投資方式賺取收入!

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讓你站在投資的世界頂端,如何投資美股新手教學大公開

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定期定額存股、ETF:該選擇誰以及該注意什麼?

當還是小資族的自己,有時候也暗藏著想要購買房子,或是小額投資來對未來的自己做打算,不過很煩惱的是自己手頭上的資金並非很充足的時候,我們要又該怎麼做才好呢? 從網友分享的定期定額買股票文章中

作為小資族想踏入投資界的你,也能摸出一到屬於自己的路,現在就來告訴你定期定額存股要注意那些事情呢?

定期定額有什麼優點?

先來說說什麼是「定期定額投資」它就是在每一個月會有固定的時間,你可以投入一筆固定的金額。那這會發生甚麼樣的好處呢?比如說

報酬是長期合理的、有規律性也是和一般小資族去操作,甚至是對於平日就很忙碌的上班族,可能沒時間研究股票而生的服務。

定期定額的缺點?

當然長期的獲利有點一個小缺點是,無法得到更多,因為投資下去的錢是處於平均值的狀態,無法在變得更高,也無法在短期之內就獲利,如果標的是一直往下垮的也會損失金錢。所以出場時機也變得相當重要。

定期定額要怎麼看標的

剛剛前面有提到出場的時機點很重要之外,如果選到一直往下跌的標地也賺不了錢,所以會建議選擇看長時間都是網上的標的。

至於該選什麼樣的標的,可從買ETF還有存股來說起,假如你今天選擇了ETF要往投資全市場的方向邁進,為了要達到長期的ETF都是持續上漲的狀態,我們可投資在不同的產業的ETF以免受到同一個產業大起大落的影響。

另一個存股則是會建議,第一次踏入定期定額投資可先暫時忽略的地方,因為存股需要比較有經驗的人去操作,且風險也比較高。

做定期定額的的建議

首先一定要先做好你的投資計畫,不做好功課在投只會虧到自己,第二個就是要長時間都上往上的標的,又或者是可選擇分開不同產業投資。千萬別太依賴同一個產業的定存定額。

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讓你站在投資的世界頂端,如何投資美股新手教學大公開

投資美股就像投資了世界,許多人都想藉由美股,為自己增加額外收入。薪資低迷真的好無奈。許多不甘於現狀的人,會想要嘗試投資,最先想到的就是股票,但除了台股,美股近期也成為許多人投資股票的首選。在加州出差,發現了一個現象,就是所有人幾乎都工作用Microsoft、手拿iPhone、運動穿Adidas、付錢用Alipay、假日去Disney樂園玩、偶而還會和三五好友一同在家用Netflix追劇。「投資美國股票」好像是一個全民運動,景氣低迷,萬物皆漲的社會中,就只有存摺裡的數字不會變大。要如何投資美股,讓自己也能分一杯羹呢?跟著本文的介紹,讓我們一同踏入美股的世界。

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新手該如何投資美股?5大招你必學的投資入門知識

投資完台股,是不是想嘗試投資點別的金融商品。美國,身為全世界金融交易最興盛的國家,美國企業所發行的股票更是人人都想投資。但要進入美國股市有這麼簡單嗎?如何投資美股才能創造最大效益呢?掌握以下5個招式,讓你能夠輕鬆進入美股市場。

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