因為台股交易規定，買賣的基本單位是1張1000股，但1000股乘上股價的總額往往讓人難以負擔，成為一道阻礙資金不足投資者的高門檻，這時可以透過向證券商融資與融券，獲得足夠的資金或持股，期望賺取股票交易的利潤。
融資融券是什麼？
融資融券是證券商為了讓散戶投資人能夠買賣整張股票，而發明的融資與融券2種買賣方式。
融資
投資人看好某隻股票的漲幅趨勢，但是手上可進場操作的資金不足，因此向證券商借資金，以便購買該股，直到該股交易價格上漲後，再將該股賣出，償還證券商的借款，就能賺取剩餘的利潤。
融資的自備款為4成，證券商借款6成，以買一張股價10元的股票為例，總價10,000元，自付4000元，證券商將借款6000元。
融券
投資人預期某隻股票未來股價會持續下跌，但投資人沒有持有該股，因此透過繳交股價9成的金額作為保證金，向證券商借取這資股票，同時立即賣出。直到該股股價下跌，投資人便可用較低的價格，將該股買回，還給證券商，便能賺取其中的價差？
融資融券的風險有哪些？3種不可不知的風險
漲跌難以預期
融資與融券的前提是期望該股走勢變化，但任誰都無法保證該股的未來變化，會依照期望發展，不僅沒賺到錢，還需要償還證券商借款金額或股票。
手續費
任何股票交易都須繳交手續費，即使透過融資融券的方式也是，若是價格波動不大，賺取的利潤不足，還需償還證券商借款金額或股票，沒有賺取利潤反而倒賠。
斷頭
斷頭機制是證券商的保護機制，以免投資人遇到融資或融券的變化不如預期，想要長時間等待股價變化，讓證券商回收借款遙遙無期。透過融資或融券的合約，讓證券商可以向投資人追繳借款，強迫投資人將股票賣出 / 買回，並償還借款。
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